Что может сделать компания с избытком денежных средств

Теме проблем с финансами компаний посвящено очень много материалов. Однако, избыток денежных средств также является проблемой, хоть и приятной. Штука в том, что просто хранение денег на расчётном счету означает упущенные возможности и недополученную прибыль. Далее из этой статьи вы узнаете, что вы можете сделать со своим избытком.

Определите, это временный или постоянный избыток

В компаниях периодически бывают периоды, когда появляются излишки денежных средств. Например, подвернулся разовый крупный клиент, одно из рекламных видео «выстрелило», стало вирусным и на время резко подняло продажи. В общем, это такой временный доход, которого уже в следующем месяце не будет.
При таком доходе наиболее целесообразно вложить деньги в финансовый продукт с низким уровнем риска, например, в срочный депозит. Так вы сможете получить хоть какую-то прибыль и при этом ваши вложения будут надёжными и относительно быстро конвертируемыми.
С другой стороны, если вы уже длительное время работаете в прибыль, на вашем счету постоянно накапливается излишек и профицит носит системный характер, то стоит рассмотреть другие варианты. Приведём тут некоторые советы от специалистов по финансовому планированию и управленческому учёту из Объединённой Консалтинговой Группы.

Держите резерв на случай непредвиденных обстоятельств

Независимо от происхождения избытка, для любой компании всегда желательно резервировать часть избыточных средств на случай непредвиденных обстоятельств.
Бизнес всегда сопряжён с некоторой долей неопределённости, и если в случае необходимости вы не сможете быстро получить «живые» деньги, то компания может оказаться в очень сложной ситуации.
Каждая компания уникальна и вид деятельности может сильно повлиять на желаемый размер денежного резерва. Но если говорить про средние цифры, то 2–3-кратная сумма фиксированных расходов за месяц будет разумной подушкой безопасности. Всё, что больше этой суммы, можно начать использовать.

Варианты использования излишков

1. Уменьшите долг

Если у компании есть долги перед финансовыми учреждениями, то сокращение этих долгов поможет сократить расходы (на процентах). Однако сокращение долга компании должно оцениваться не только на уровне затрат, но и на уровне гибкости, ведь сохранение определённых кредитных линий может быть полезным при возникновении непредвиденных событий.

2. Распределите прибыль

Выплатите прибыль владельцам. У вас может быть небольшая компания, у которой один собственник, или огромное акционерное общество, с десятками тысяч держателей акций. В любом случае главная цель любого бизнеса, это давать прибыль своим владельцам. Именно на это в большинстве случаев уходит излишек.
Дайте бонусы своим сотрудникам. Программы вознаграждения являются хорошим средством для мотивации сотрудников. Если работники видят, что прибыль компании влияет на их личный доход, то они будут ещё больше стараться.

3. Инвестируйте в бизнес

Если бизнес в его нынешнем состоянии приносит хорошие и стабильные суммы денег, возможно, пришло время расширить его. Речь идёт про инвестиции в оборудование, в производственные здания, инструменты и тому подобное. Так вы сможете ещё больше производить и получать ещё больше прибыль.
Если суммы излишков большие, то вы можете подумать о покупке других компаний как конкурентов (горизонтальная интеграция), так и клиентов, и даже поставщиков (вертикальная интеграция). Также возможна диверсификация в другие компании, с которыми есть некоторая синергия.

4. Используйте прибыль для получения дополнительных скидок

Если существенная часть затрат компании уходит на закупку различного вида сырья, то закупая более крупными партиями, вы сможете получить дополнительные скидки. Эта практика может быть финансово выгодной, но она также рискованна, поскольку очень ликвидный актив (деньги на счёте), становится активом в виде товаров, который гораздо труднее превратить в «живые» деньги.

5. Инвестируйте в финансовые продукты

Вам не обязательно покупать сразу всю компанию. Это несёт дополнительные издержки, ведь вам придётся организовывать работу ещё одной фирмы, думать над процессами интеграции и сделать огромное количество других дел. Но вы можете просто выйти на рынок акций и купить относительно небольшие пакеты.
А также вы можете внести деньги в различного рода инвестиционные фонды. Тогда вам не придётся следить за курсами и судьбой других компаний, главное, это подобрать инвестиционный фонд, далее уже специалисты этого фонда будут думать, куда и на какой срок вложить деньги.
В любом случае, если ни один из предыдущих вариантов вас не интересует или вам нужно время для принятия решения, можно вернуться к логике временного излишка, и вложить деньги в продукт с низким уровнем риска и большой гибкостью, например, в срочный депозит.